Política KYC e AML

Na prática, o KYC em BitcoinTrader AI significa que recolhemos e confirmamos um pequeno conjunto de factos básicos sobre si: o seu nome completo, a sua data de nascimento, o seu país de residência, os seus dados de contacto e o método de pagamento que pretende utilizar. Comparamos os dados que digitou no formulário de registo com os dados apresentados nos documentos que envia.

O que não fazemos

Nunca solicitamos a sua senha de home banking, o código PIN completo do cartão ou conexão à distância com o seu equipamento. Nenhum colaborador nosso efetuará tal solicitação. Qualquer comunicação que o faça não emana de nós e deve ser comunicada através do formulário de denúncia.

O que é monitorizado

Movimentações de depósitos e levantamentos, substituição do meio de pagamento, mudança de localização ou informações de contacto, transações desalinhadas com o perfil apresentado aquando da inscrição, e qualquer operação identificada pelos nossos sistemas de detecção.

O que pode acontecer como resultado

• Um pedido de documentos atualizados ou uma explicação sobre a origem dos fundos.
• Bloqueio provisório de uma operação particular enquanto se realiza revisão.
• Modificação dos limites apresentados na sua conta.
• Restrição ou encerramento da conta quando a lei o exigir.

Registos

Os dados identificativos e histórico de operações são conservados pelo espaço temporal prescrito pela legislação vigente subsequente ao encerramento da ligação, e são processados consoante as nossas Política de Privacidade. Em certas circunstâncias, a lei impede-nos de informar um cliente de que foi feito um relatório.

1. 01

   Registar

   Configure a conta utilizando o seu nome civil completo, data de nascimento, localização de residência, endereço de email e número móvel. Informações divergentes dos seus comprovantes representam o motivo predominante de demora.

2. 02

   Confirme os dados de contacto

   Confirme o seu endereço de correio electrónico e, quando solicitado, o seu número de telefone. Isto prova que os canais de contacto lhe pertencem.

3. 03

   Carregue o seu documento de identidade

   Carregue as páginas que contêm a sua fotografia e dados pessoais. Algumas verificações incluem uma breve etapa de vivacidade ou autofoto para confirmar que o documento pertence à pessoa que o detém.

4. 04

   Carregue comprovativo de morada

   Carregue um documento recente e qualificado em seu nome na morada em arquivo.

5. 05

   Confirme o método de pagamento

   Apresente evidência do meio que empregará para realizar depósitos e processar levantamentos.

6. 06

   Análise e verificação

   O departamento de conformidade examina o arquivo, realiza o controlo de limitações comerciais e análise de perigo necessária, e confirma a conta ou comunica as correções requeridas.

7. 07

   Confirmação

   O utilizador obtém comunicação sempre que há modificação no estado da conta. O estado presente permanece constantemente acessível na secção de autenticação do seu perfil.

1. Documento de identidade

Um documento emitido pelo governo que mostre a sua fotografia, nome completo, data de nascimento, número do documento e data de validade. Os tipos comummente aceites são um passaporte, um cartão de identidade nacional ou uma carta de condução quando emitida como documento de identidade fotográfico. O documento deve ser válido e não estar expirado.

2. Comprovativo de morada

Um comprovante emitido recentemente, tipicamente dentro dos últimos meses, indicando o seu nome e endereço residencial conforme registado na sua conta. Exemplos comuns são um extrato de utilidade pública, um comprovante de crédito ou débito, um aviso fiscal ou comunicação oficial de uma entidade administrativa. Endereços de correspondência e moradas de terceiros não são permitidos.

3. Comprovativo do método de pagamento

Demonstração de titularidade do meio de financiamento. Para um cartão, é habitualmente uma representação visual do mesmo exibindo o seu nome, seis primeiros algarismos e quatro finais juntamente com a validade, permanecendo encobertos os restantes algarismos e o dígito de segurança.

Para um crédito originário de conta corrente, um recibo ou atestado sob o seu nome indicando o código da conta. Para um sistema de pagamento digital, um registo visual do painel de utilizador apresentando o seu nome e o identificador da conta.

Formatos e tamanho de ficheiro

Os limites de carregamento, os tipos de ficheiro aceites e quaisquer pedidos adicionais de documentos são apresentados na área de verificação da sua conta. Documentos numa língua diferente da língua da conta podem exigir tradução; a equipa de conformidade informá-lo-á se tal for aplicável.

Caso uma deliberação permaneça confusa, procure o suporte e requeira esclarecimentos. Quando permitido pelo ordenamento legal, forneceremos explicações.

Os controlos AML são mais amplos do que uma verificação de identidade única. Cobrem classificação de risco de novas contas, rastreio de sanções e pessoas politicamente expostas, limites em padrões de financiamento incomuns, manutenção de registos, escalação interna de atividades suspeitas e, quando a lei aplicável o exigir, comunicação à autoridade competente.

Quando as regras AML e uma instrução de cliente entram em conflito, as regras AML têm prioridade. Isto pode significar uma transação atrasada, um pedido de documentos adicionais ou uma conta restrita até à resolução do assunto.

• Forneça informações precisas, actuais e completas, e mantenha-as actualizadas.
• Utilize apenas os seus próprios fundos e os seus próprios instrumentos de pagamento - nunca os de terceiros.
• Conserve apenas uma conta e resguarde as suas chaves de acesso com sigilo.
• Responda aos pedidos de documentos dentro do prazo indicado no pedido.
• Informe-nos prontamente se mudar de país de residência, nome legal ou método de pagamento.
• Comunique imediatamente qualquer suspeita de acesso não autorizado à sua conta.

Submeter documentos falsificados ou alterados é um assunto grave. Resulta no encerramento da conta e, quando a lei aplicável o exigir, na notificação da autoridade competente.

Os tempos de análise dependem do volume, da qualidade dos carregamentos e de se qualquer análise adicional for acionada. A janela de processamento que se aplica à sua conta, juntamente com o estado atual de cada documento, é apresentada na área da sua conta - esta figura publicada é a que deve considerar, e não qualquer outra figura citada noutro local.

• Os carregamentos claros, completos e não editados são analisados mais rapidamente.
• Submissões realizadas fora do período de atendimento ficarão aguardando avaliação no dia útil seguinte.
• A análise melhorada, quando necessária, acrescenta tempo e é comunicada ao utilizador.

1. 01

   Obrigação legal

   As entidades que administram ou movimentam capitais de utilizadores estão sujeitas a identificar os seus utilizadores previamente ao fornecimento do serviço. Esta obrigação é imperativa e abrange todas as contas indistintamente.

2. 02

   Proteger o seu dinheiro

   A verificação vincula uma conta a um proprietário identificável. Torna a tomada de conta muito mais difícil e significa que os levantamentos podem apenas ser enviados para um método de pagamento comprovadamente seu.

3. 03

   Manter a plataforma limpa

   O rastreio mantém as partes sancionadas e a atividade de sociedades anónimas sem transparência fora da plataforma, o que protege todos os outros clientes que a utilizam.

4. 04

   Levantamentos mais rápidos depois

   Uma conta autenticada antecipadamente dispensa validações aquando da efectuação do levantamento, altura em que os atrasos são particularmente indesejáveis.

Licenças e informações regulamentares